Цифровая трансформация стала революционной практически во всех отраслях, и финтех — не исключение. Внедрение цифровых технологий изменили его. Сектор стал более клиентоориентированным и технологически значимым.
Цифровая трансформация стала революционной практически во всех отраслях, и финтех — не исключение. Внедрение цифровых технологий изменили его. Сектор стал более клиентоориентированным и технологически значимым.
Предложение цифровых услуг финансовыми учреждениями позволяет эффективно удовлетворять потребности клиентов, улучшать удовлетворенность сотрудников и повышать лояльность. Благодаря этому компании в области финтех могут быстрее и эффективнее работать, что способствует их конкурентоспособности.
В данной статье мы обсудим, как цифровая трансформация ускоряет изменения в области финансовых технологий и повышает качество обслуживания клиентов благодаря своим уникальным преимуществам. Поэтому, давайте начнем!
Быстрый рост финансовых технологий, вызванный цифровой трансформацией
Хотя финансовая индустрия издавна придерживается традиционных взглядов и медленно приспосабливается к новшествам, пандемия перевернула устоявшиеся представления. Она ускорила процесс изменений благодаря стремительной цифровой трансформации. Финтех был выгужден искать решения для внедрения мощных IT-систем.
Эти изменения также находят свое объяснение в быстро меняющихся потребительских предпочтениях и появлении новых моделей поведения, направленных на безналичные и бесконтактные операции.
Приведенные ниже статистические данные описывают быстрое внедрение цифровой трансформации финансов.
По данным Statista, ожидается, что годовой темп роста составит 7,79%, что приведет к объему рынка в 2,74 трлн долларов США к 2028 году.
По данным Forbes, на сегодняшний день более 14% банков, проходящих половину пути цифровой трансформации или более, внедрили инструменты машинного обучения.
Ожидается, что к 2025 году рынок цифровой трансформации достигнет $3,3 трлн при среднегодовом темпе роста 23%.
Как цифровая трансформация Fintech повышает эффективность МСП (малых и средних предприятий)?
Желание сохранить свою финансовую фирму конкурентоспособной в отрасли и удовлетворить запросы потребителей – естественно. Необходимо реализовать инициативы в области цифровых финансов, которые будут соответствовать темпам сегодняшних инноваций. Имея это в виду, вот ключевые преимущества цифровой трансформации в финансовых услугах:
Большая гибкость кредитования
В нынешней системе традиционные модели кредитования неэффективны, поскольку они не рассчитаны на масштабирование, а потому создают барьер для МСП в зарабатывании денег. Устаревшие системы дороже и им не хватает гибкости, поскольку большинство их операций не автоматизированы и не безбумажны.
Именно здесь подход облачного кредитования может иметь значение. Нужно создать интерфейс прикладного программирования (API), который будет легко интегрироваться с системами активов и предоставлять великолепную и устойчивую цифровую модель. Он будет способствовать созданию хорошо продуманного кредитного решения.
Распространение цифровых финтех предложений
МСП и стартапы со всего мира начали пользоваться цифровой прибылью и кредитами. Они доступны благодаря простым, быстрым и безопасным финтех-решениям, подкрепленным надежными инфраструктурными процессами. Сейчас идет рост понимания потребителями и рост интереса МСП к идее использования цифровых финансовых решений для управления своими финансовыми операциями. Потому индустрия финансовых технологий готова извлечь максимальную пользу из цифровой трансформации.
Обработка данных для повышения операционной эффективности
Инновационные функции, такие как видео или социальное обеспечение и личная идентификация, помогают финансовым консультантам легко получить доступ к данным клиентов и получить их одобрение. Это обеспечивает более высокую эффективность. Аутсорсинговые услуги по анализу данных могут помочь улучшить понимание клиентских портфелей и улучшить обработку кредитов. Еще одна полезная область, где можно использовать данные, — это обнаружение случаев мошенничества. Там поведение клиентов фиксируется и используется для анализа потенциального мошенничества.
Упрощение сложностей
Крайне важно сделать онлайн-процессы максимально безопасными, простыми и эффективными. И именно здесь в игру вступает цифровая трансформация финансовых услуг. Передовые цифровые решения не только все упрощают, но и делают процессы более удобными для пользователей. Например, многофункциональное финтех-приложение может служить многим целям, одновременно автоматизируя процессы и улучшая качество обслуживания клиентов. Таким образом, цифровая трансформация в финансовом секторе является необходимостью.
Тенденции цифровой трансформации в сфере финансовых услуг
Поскольку финтех является одной из отраслей, зависящих от ручного труда и личных контактов, путь к цифровой трансформации финтех стал новым путешествием для этого сектора. Эволюция цифровой трансформации в финтех- индустрии обеспечивает улучшение качества обслуживания клиентов посредством разработки новых продуктов и услуг.
Давайте приведем несколько тенденций в сфере финансовых технологий , которые коренным образом меняют будущее этого сектора:
Повышение гибкости предприятия
После многочисленного опыта финансового кризиса способность организации повышать свою гибкость стала жизненно важной тенденцией в отрасли. Гибкость эту формирует постоянное развитие и совершенствование. Финансовым организациям необходим быстрый и надежный доступ к растущим объемам информации без утомительных ручных рабочих процессов.
Увеличение мобильного банкинга
Всемирная пандемия привела к тому, что клиенты бросились к мобильным услугам для удовлетворения своих финансовых потребностей. Тем самым они ускорили цифровую финансовую трансформацию в банковской отрасли. Да, мобильный банкинг не является новой концепцией. Но по данным Fidelity National Information Services (FIS), в апреле 2020 года, когда был введен первый карантин, количество новых регистраций мобильного банкинга выросло на 200%. Трафик мобильного банкинга вырос на 85%, что увеличивает потребность в цифровой трансформации в банковской отрасли .
Повсеместное использование смартфонов в нашей повседневной жизни все чаще смещает наш выбор в сторону цифрового банкинга для повседневных банковских услуг, таких как электронные платежи по счетам, совместные платежи и мгновенные переводы.
Большие данные для стимулирования инноваций
Финансовый сектор уже осознал потенциал анализа больших данных. Финансовые учреждения и банки сейчас придумывают новые способы продвижения своих услуг и используют большие данные. Так они смогут предлагать своим клиентам более персонализированные услуги. Один из наиболее важных способов, с помощью которых финтех-сектор сможет использовать потребительские данные, — это для обучения алгоритмов ML автоматизации своих процессов. Это сэкономит рабочее время персонала.
Мобильные платежные утилиты
Десять лет назад было время, когда мобильные кошельки были для людей совершенно чем-то новым. Со временем меняются и способы хранения богатств и осуществления платежей. Мобильные кошельки стали правилом оплаты. Будь то торговцы, торговые центры и другие продавцы, они предпочитают использовать мобильные платежи вместо традиционных наличных и чеков. И все это благодаря комфорту, безопасности и простоте доступности, предлагаемым мобильными кошельками, которые на протяжении многих лет открывают путь к цифровому развитию финансового сектора.
Использование RPA для оптимизации операций
Финансовые учреждения находятся под огромным давлением. Оно требует оптимизации своих расходов, повышения рентабельности инвестиций и повышения производительности. RPA уже стал их спасением, обеспечивая повышение эффективности и производительности в масштабах всего бизнеса.
RPA помогает оптимизировать бизнес за счет автоматизации повторяющихся и ручных офисных задач, обычно выполняемых сотрудниками банка. Это также помогает снизить распространенные ошибки и неэффективность. По данным Gartner, около 80% финансовых руководителей внедрили или планируют внедрить RPA. Таким образом, RPA играет важную роль в цифровизации финансового сектора.
Проблемы, с которыми сталкиваются при цифровой трансформации Fintech
Первая проблема, с которой сталкивается сектор финансовых технологий: как представить инвесторам и другим заинтересованным сторонам четкое представление об их предложении. Особенно если их предложение не соответствует определенным образом существующим рынкам и не разрешено определенным количеством клиентов. Эти трудности создают трудности в привлечении средств для коммерческих инвесторов. Участники захотят увидеть четкие доказательства того, что цифровая трансформация финансовых технологий является инновационной, способной максимально измерить и снизить риски.
Финтех-компании сталкиваются с серьезным препятствием в построении отношений и доверия среди клиентов, работающих с традиционными поставщиками финансовых услуг. Им необходимо бороться с мифом о том, что их новое изобретение требует обеспечения безопасности и управления данными.
Финтех-компаниям нужна очень поддерживающая система контроля, которая выравнивает границы. Так будет возможность глобально масштабироваться с минимальными коллизиями. Это требует инициирования процесса повышения финансовой устойчивости финтех-бизнеса.
Еще одна серьезная задача цифровой трансформации проявляется в форме международных действий. Многие финтех-компаний потерпели неудачу при попытке масштабирования. Причина этого в том, что финтех-компании не могут выходить за рамки региональных и национальных нормативных ограничений и достигать клиентов в критические моменты.
Заключение
Мы надеемся, что эта статья была полезна для понимания различных аспектов инициатив цифровой трансформации в секторе финансовых технологий. Каждая организация должна в конечном итоге сделать цифровизацию краеугольным камнем своей стратегии, если она хочет оставаться конкурентоспособной и лучше обслуживать своих клиентов.
Кроме того, если удобство, масштабируемость и безопасность являются вашими главными приоритетами, то цифровая трансформации — разумный шаг.
Если вы хотите начать путь цифровой трансформации или вам нужна помощь на полпути, свяжитесь с нашими экспертами в UnitCode. Мы предложим первоклассные услуги цифровой трансформации и проведем вас через весь процесс цифровой трансформации.
